Unsere AML und KYC Richtlinien

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir als MGA-lizenziertes Casino erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und was das für Ihre Einzahlungen und Auszahlungen bedeutet.

So bekämpfen wir Geldwäscherei

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben Betalice Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit vollständig den maltesischen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Konkret heisst das: Wir führen eine lückenlose Risikoanalyse durch, schulen unsere Mitarbeiter regelmässig und melden verdächtige Vorgänge der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Diese Pflichten verhandeln wir nicht mit Einzelspielern, denn sie schützen genau jene Spieler, die regelmässig und legal bei uns spielen.

Geldwäscherei bedeutet, dass kriminell erlangtes Geld über scheinbar legale Kanäle, etwa Casino-Einzahlungen, in den Finanzkreislauf zurückgeführt wird. Weil Online-Casinos als attraktives Ziel für solche Machenschaften gelten, verlangt der Gesetzgeber von uns ein mehrstufiges System aus Identitätsprüfung, Transaktionskontrolle und Verdachtsmeldung. Wer aus den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, den Niederlanden, Belgien, Spanien, Iran, Nordkorea oder Syrien auf unsere Plattform zugreift, wird von uns zudem komplett ausgeschlossen.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Drei Zeitpunkte, drei Stufen

Die Prüfung erfolgt nicht in einem Schritt, sondern gestaffelt. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Angaben über automatisierte Datenbankabfragen, einschliesslich Altersprüfung, denn bei uns gilt strikt 18+. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, das sogenannte Know Your Customer (KYC) Verfahren. Zusätzlich kann eine Prüfung ausgelöst werden, wenn Ihre Gesamtaktivität bestimmte Schwellenwerte überschreitet oder ungewöhnliche Muster erkennt.

Die drei Standarddokumente

Für die volle Verifizierung genügen in der Regel drei Dokumente. Der Identitätsnachweis kann ein Reisepass, ein Personalausweis oder eine Aufenthaltsbewilligung sein, gültig und mit allen vier Ecken sichtbar. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Stromrechnung, einen Bankauszug oder eine offizielle Behördungskorrespondenz, nicht älter als drei Monate, mit Namen und Adresse, wie sie in Ihrem Profil stehen. Der Nachweis der Zahlungsmethode zeigt, dass die verwendete Karte oder das E-Wallet tatsächlich Ihnen gehört, etwa eine Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres TWINT- oder Skrill-Kontos.

Ihre Verifizierung Schritt für Schritt

Vom Upload bis zur Freigabe

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten, damit Ihre Auszahlung nicht wartet. Die Bearbeitung dauert im Regelfall 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden, etwa bei Feiertagen oder wenn Dokumente nachgereicht werden müssen. Sie verfolgen den Status jederzeit in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung.

Ihre Dokumente behandeln wir wie Finanzdaten. Sie werden verschlüsselt übertragen, auf Servern innerhalb der EU gespeichert und sind ausschliesslich den Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung zugänglich. Wir geben sie nie an Dritte weiter, ausser an die Malta Gaming Authority, die FIAU oder andere gesetzlich berechtigte Behörden, und auch nur im Rahmen einer konkreten rechtlichen Anfrage.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und starten Sie den Upload.
• Fotografieren oder scannen Sie jeden Ausweis in lesbarer Qualität, ohne Spiegelungen oder Beschneidungen.
• Laden Sie Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis in derselben Session hoch.
• Wir prüfen die Unterlagen, meist innerhalb von 24 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei fehlenden Details eine konkrete Rückfrage mit Anleitung.
• Nach Freigabe werden Ihre Auszahlungen ohne erneute Dokumentprüfung bearbeitet.

Warum wir Herkunft der Mittel prüfen

Wenn Beträge über die Norm hinausgehen

Der Nachweis der Herkunft der Mittel, im Fachjargon Source of Funds, wird erforderlich, wenn die Höhe oder die Häufigkeit Ihrer Einzahlungen ins Verhältnis zu Ihrem bisherigen Profil auffällt. Es geht dabei nie um ein Urteil über Sie, sondern um die Frage, ob das eingesetzte Geld aus einem nachvollziehbaren legalen Einkommen stammt. Das kann uns betreffen, wenn Sie über mehrere Wochen hinweg deutlich überdurchschnittliche Summen einzahlen oder wenn grosse Gewinne danach wieder in hohen Raten ausgeschüttet werden sollen.

Als Belege genügen je nach Situation Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, ein aktueller Kontoauszug, der die Einzahlungssummen abbildet, ein Steuerbescheid, ein Erbschaftsdokument oder ein Kaufvertrag, etwa aus einem Immobilienverkauf. Reichen Sie nur die Belege ein, die die betroffenen Zahlungen abdecken, weitere private Unterlagen benötigen wir nicht. Diese Prüfung verlangt der Gesetzgeber, und wir führen sie konsequent durch, auch wenn sie unbequem ist.

Wir sagen Ihnen bei der Anfrage immer genau, welcher Nachweis für welchen Betrag genügt. In der überwiegenden Mehrheit der Fälle reicht ein einzelnes Dokument, das wir innerhalb weniger Tage abschliessen.

Wie wir Ihre Transaktionen überwachen

Kontrolle bei jeder Bewegung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden, IP-Adressen und Geräte mit Ihrem bisherigen Verhalten und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Eine Grundregel dabei: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben, oder auf die Methode, über die der grösste Teil Ihres Guthabens stammt. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über Umwege verschoben wird.

Für die Auszahlung selbst erheben wir keine Gebühren, einzig Zahlungsdienstleister wie Ihre Bank können eigene Kosten verrechnen. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF, die Mindesteinzahlung bei 10 CHF. Buchen können Sie mit TWINT, PostFinance, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Apple Pay und Bitcoin.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Klare Konsequenzen, faire Reihenfolge

Bleibt die Verifizierung aus, greifen wir abgestuft. Zuerst stoppen wir die anstehende Auszahlung, dann schränken wir weitere Einzahlungen ein, und schliesslich sperren wir das Konto für das Spielen. Grund für Ablehnungen sind meist unscharfe Fotos, abgelaufene Ausweise oder Namensabweichungen zwischen Dokument und Profil, all das lässt sich in der Regel mit einem einzigen besseren Dokument beheben. Wir setzen Ihnen bei jeder Rückmeldung eine klare Frist und nennen den konkreten Mangel.

Reichen Sie die Unterlagen auch nach Ablauf der Frist nicht nach, schliessen wir das Konto endgültig und zahlen vorhandenes Guthaben auf die verifizierte Herkunftsmethode zurück. Haben wir den begründeten Verdacht auf Geldwäscherei, gefährden wir im strafrechtlich vorgesehenen Rahmen keine Ermittlungen, das Konto wird eingefroren und der Vorgang der FIAU gemeldet. Ihnen gegenüber können wir in einem laufenden Verdachtsfall keine Details nennen, denn auch das ist gesetzlich so vorgeschrieben.

So bewahren wir Ihre Dokumente auf

Fünf Jahre, danach gelöscht

Verifizierungsdaten bewahren wir gemäss maltesischem Recht fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, also ab Schliessung Ihres Kontos. In diesem Zeitraum muss die Malta Gaming Authority jederzeit nachvollziehen können, wer bei uns gespielt hat und welche Prüfungen wir durchgeführt haben. Ein Löschantrag Ihrerseits kann diese Frist daher nicht verkürzen, Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung gelten aber jederzeit.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Identitätsdokumente, Adressnachweise und Zahlungsmethodennachweise automatisch und unwiderruflich. Es verbleiben ausschliesslich transaktionsbezogene Basisdaten, wie sie die Finanz- und Steuerdokumentation verlangt.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die Basisprüfung läuft bei der Registrierung automatisch über Ihre Profilangaben. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir erst vor Ihrer ersten Auszahlung, oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden.

Wie lange dauert die KYC Verifizierung?

Im Regelfall 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie sehen den aktuellen Status in Ihrem Konto und erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss ich die Zahlungsmethode nachweisen?

Weil Auszahlungen auf dieselbe Methode erfolgen müssen, auf die eingezahlt wurde. Der Nachweis, etwa eine Kartenfotografie mit verdeckten mittleren Ziffern, belegt, dass Karte oder E-Wallet tatsächlich Ihnen gehören.

Wann verlangen Sie einen Source of Funds Nachweis?

Wenn Einzahlungshöhe oder Häufigkeit aus dem Rahmen Ihres bisherigen Aktivitätsprofils fallen. Wir nennen Ihnen dann genau, welche Belege genügen, etwa Lohnabrechnungen oder ein Kontoauszug.

Kann ich meine Verifizierungsdaten löschen lassen?

Einzelne Dokumente können wir nicht vorzeitig entfernen, da uns das Gesetz eine fünfjährige Aufbewahrung nach Kontoschliessung vorschreibt. Nach Ablauf dieser Frist erfolgt die Löschung automatisch.